קורס ייעוץ עסקי בקרוב נפתח מחזור נוסף של הקורס ללימודי ייעוץ עסקי לפרטים >> |
אנחנו זקוקים לעצתם והנחייתם של יועצים עסקיים ואנשי מקצוע כמעט בכל תחום אליו אנו פונים, גם אם נחליט שלא להיעזר בשירותיהם. כך, למשל, אם נעצב את הבית במו ידינו נפנה לעיתוני עיצוב או למעצבים לצורך הפריה רעיונית והבנה של הרעיונות והקווים המנחים של האפשרויות העומדות בפנינו. יוצאי דופן באפשרות ההחלטה לביצוע בעצמנו הם מקרים בהם גישת ה-DIY עלולה לפגוע בנו במהלכו או בסיומו של התהליך כדוגמת ייעוץ רפואי, חשבונאי, משפטי וגם באופן הגיוני ומתקבל לגמרי על הדעת – ייעוץ השקעות.
בעידן בו אנחנו מעדיפים לחסוך כסף ולהסתמך על מידע ועצות המצויים בשפע ברחבי הרשת, רוב ההשקעות הרגילות והשכיחות בשוק ההון כמו מניות, איגרות חוב, קרנות נאמנות, חוזים עתידיים, אופציות והשקעות בנדל"ן הן השקעות שבמרבית המקרים, לא נזדקק לעזרתם של אנשי מקצוע בתחום, כדי לבצען בהצלחה. אולם, כאשר מדובר בסכומי כסף גדולים או בהשקעות חדשניות כהשקעה בסטארט-אפ, השקעה בסולארי והשקעה בנכס בחו"ל בהחלט נזדקק לליווי עסקי מנוסה כדי לבדוק את כדאיותן ואת רמת הסיכון שאנחנו נוטלים עלינו בהשקעה בהן.
חוסר מידע זמין איננו הסיבה היחידה שבגללה יש להיעזר ביועץ השקעות מקצועי בעת ההחלטה על השקעה לא שגרתית. על כך, מצטרפות סיבות נוספות כמו העובדה שחוכמת המונים, כמו דוגמת רשתות חברתיות או Brainstorming במציאות, איננה בהכרח מפיקה את התוצאות הטובות ביותר בהתחשב בנתונים הספציפיים של השואל ושל יועץ השקעות מקצועי. במקרים אלו ישנה גישה וחשיפה למידע שאיננו מצוי בידי אנשים שאינם עוסקים בתחום. כך, אין ספק שכאשר מדובר בהשקעה שלגביה אתם חשים צורך להתייעץ, המקור המתאים למידע הוא יועץ כלכלי ולא רק את החברה העוטפת אתכם.
מבחינת אפשרויות ההשקעה, השמיים הם הגבול. הכל תלוי באופי, בסכום הכסף הפנוי והזמין העומד לרשותכם לצורך ההשקעה ומרווח הנשימה הכלכלי שיש לכם. לפניכם מספר דוגמאות להשקעות אפשריות:
כפי שניתן להבין, ישנו שפע של השקעות בלתי שגרתיות, חלקן קלאסיות ושמרניות מעט יותר, חלקן חדשניות ונועזות. להבדיל מאג"ח, מניות ונדל"ן, לצורך השקעה בהן בהחלט רצוי ומומלץ להיעזר בשירותי ייעוץ עסקי מקצועי שיכלול בנייה של תכנית עסקית לטווח הקצר או לטווח הארוך בהתאם למשתנים הרלוונטיים.